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【2019年】証券会社比較レビュー | 手数料・アプリ重視でおすすめを厳選

株初心者におすすめの、証券会社のランキングを紹介します。

証券会社の比較サイトを見ても、結局どの口座を作ればよいのか悩む人も多いのではないでしょうか。

そこで実際に全ての口座を使って実際に投資している私が、良い面・悪い面含め証券会社の実態について紹介します。

本記事を読むことで、どの証券会社を選べばよいかが具体的に分かるようになります。

初心者におすすめの証券会社

結論から言うと、初心者はGMOクリック証券楽天証券の2つの証券会社を開設する事をおすすめします。

楽天証券は株や投資信託等、あらゆる投資商品を扱っている証券会社です。

しかし楽天証券は個別銘柄の売買手数料が若干高い点がデメリットです。

そこで売買手数料の安い「GMOクリック証券」の口座を併用することで、手数料を節約することができます。

1位:GMOクリック証券

GMOクリック証券

こんな人におすすめ

・手数料を節約したい人
・スマホアプリの売買が中心のサラリーマン

GMOクリック 公式ページを見る

GMOクリック証券は売買手数料も安く、スマホアプリも使いやすい証券会社です。

GMOクリック証券のメリット

売買手数料が安い

GMOクリック証券は、「DMM.株」「ライブスター証券」の次に手数料が安い証券会社です。

しかし「DMM.株」「ライブスター証券」はアプリの出来が非常に劣っており、正直初心者にはおすすめできません。

GMOクリック証券は、手数料が安い証券会社の中では唯一まともなアプリを提供している証券会社です。

株主優待で手数料キャッシュバック

GMOクリック証券は、GMOグループの株主優待で手数料がキャッシュバックされます。

手数料がキャッシュバックされる株主優待は、以下の企業全てです。

合計すると、年間の手数料を最大30,000円近く節約することができます。

  • GMOインターネット:5,000円
  • GMOフィナンシャルホールディングス:3,000円~15,000円
  • GMOアドパートナーズ:3,000円
  • GMOクラウド:3,000円
  • GMOペパボ:3,000円

初心者にも使いやすいツールが充実

GMOクリック証券では、初心者でも株の分析ができるツールが無料で提供されています。

スマホアプリも使いやすく、初心者にも使いやすい証券会社と言えます。

gmoクリック証券
理論株価が分かる!GMOクリック証券の銘柄分析ツールGMOクリック証券の提供している銘柄分析ツールを使えば、初心者でも簡単に銘柄分析ができるようになります。 またスクリーニング機能も使う...

GMOクリック証券のデメリット

PC用アプリの「スーパーはっちゅう君」は、楽天証券等のツールに比べると若干機能不足です。

一日中PCの前に座って注文し続ける、専業デイトレーダーには物足りないかもしれません。

昼間はスマホで注文することになる、サラリーマンや主婦におすすめの証券会社と言えます。

GMOクリック証券 公式ページ

2位:楽天証券

楽天証券

こんな人におすすめ

・投資信託で資産運用したい人
・何でもできる無難な証券会社を使いたい人

楽天証券公式ページ

初心者におすすめの証券会社は、楽天証券です。

楽天証券は取扱う投資商品も多く、アプリや情報量も充実しています。

2019年時点において、最も無難な証券会社です。

楽天証券のメリット

一般信用取引による優待クロスが可能

株主優待をノーリスクでゲットする「優待クロス」を行うためには、「一般信用取引」に対応している必要があります。

楽天証券は一般信用に対応しており、優待クロス用の口座としても優秀です。

アプリ「MarketSpeed」「iSpeed」が高機能

楽天証券のパソコン用アプリ「MarketSpeed」、スマホアプリ「iSpeed」は四季報や企業の業績等、非常に多くの情報を見る事ができます。

情報量は証券会社のアプリの中でもトップレベルです。

楽天RSSでExcel管理が楽になる

楽天証券には「楽天RSS」というツールが提供されています。楽天RSSを使えば、Excelに必要な情報が自動的に入力することができます。Excelを使う人には、日々の管理が非常に楽になります。

楽天証券のデメリット

アプリ「MarketSpeed」「iSpeed」は慣れが必要

楽天証券のPC用アプリ「MarketSpeed」スマホアプリ「iSpeed」は高機能です。

しかし情報量が多いため、パソコン初心者の人は慣れるまで時間がかかる可能性があります。

売買手数料が若干高い

楽天証券の売買手数料は、大手証券会社の中では安い部類に入ります。

しかしGMOクリック証券と比べると、若干高い手数料となります。

楽天証券 公式ページ

3位:SBI証券


こんな人におすすめ

・PTSで夜間売買したい人
・とりあえず無難な証券会社を選びたい人

公式ページを見る
SBI証券は個人投資家に最も人気の証券会社です。優待クロスやIPO、立会外分売等、SBI証券に口座を作っておけば一通りのことができます。

PTS(夜間取引)ができる点も大きなメリットです。手数料が若干高い点だけが難点ですが、最も無難な証券会社です。

SBI証券のメリット

PTS(夜間取引)が利用可能

SBI証券の特色として、PTS(夜間取引)が可能です。他証券会社でも取引可能な記載がありますが、実質はSBI証券のPTS市場しか売買ができません。

アプリが使いやすい。「HyperSBI」「SBI証券 株」

SBI証券が提供しているPC用アプリ「HyperSBI」は非常に使いやすいアプリです。私も銘柄のチャートをチェックする際のメインアプリとして使っています。

また、「SBI証券 株」はスマホアプリの中ではかなり使いやすいです。以前のバージョンはイマイチだったのですが、最近リニューアルにより改善されました。

SBI証券のデメリット

SBI証券のデメリットは、少し手数料が高い点です。頻繁に売買する人には気になる点です。

しかしそれ以外に大きなデメリットは感じられません。SBI証券があれば一通りのことができるので、非常に無難な証券会社です。

初心者はSBI証券で慣れてから、手数料の安い証券会社に移行するのもおすすめです。

SBI証券公式ページを見る

4位:ライブスター証券


こんな人におすすめ

・手数料を節約したい人
・日中に株価を見れないサラリーマン

ライブスター証券公式ページ

ライブスター証券は手数料が最安レベルの証券会社です。手数料を節約したい人にはオススメの証券会社です。

スマホアプリの出来がイマイチなのが残念ですが、特にこだわらなければ手数料を節約することができます。

また「特殊注文機能」を使う事ができるため、日中に株価を見れなサラリーマンには便利な証券会社です。

ライブスター証券のメリット

特殊注文機能が使える

ライブスター証券では「特殊注文機能」を利用する事ができます。

「特殊注文機能」と言うと難しそうですが、買い注文と売り注文を一度にする事ができます。(例:10万円で買った株が、11万円になったら売る)

日中株価を見れないサラリーマンには非常に便利な機能です。

ライブスター証券のデメリット

分析アプリ「マイトレード」が使えない

「マイトレード」というアプリを使うと、自分の投資内容の分析ができて便利です。しかしライブスター証券はマイトレードに対応していません。

スマホアプリはイマイチ

ライブスター証券のスマホアプリは若干使いにくいです。

スマホアプリで頻繁に売買する人は、手数料は少し高くなりますが上位のGMOクリック証券をオススメします。

日中スマホでバリバリトレードしない人にとっては手数料も安く、おすめの証券会社です。

ライブスター証券公式ページ

5位:マネックス証券

マネックス証券

こんな人におすすめ

・外国株に投資したい人
・無料の投資情報・レポートを読みたい人

マネックス証券公式ページ

マネックス証券は外国株の売買をする際にはおすすめの証券会社です。

また無料で読めるレポート類が非常に充実しています。口座を作っておいて損の無い証券会社です。

マネックス証券のメリット

無料の投資情報、レポートが充実

マネックス証券に口座を作ると、無料でフィスコ等の投資情報や個別銘柄のレポートを読む事ができます。情報量は証券会社の中でもトップクラスです。

米国株、中国株が充実

マネックス証券は、外国株を売買する人にはおすすめの証券会社です。外国株は取扱いしている証券会社が限られています。その中でマネックスはアプリや情報量が最も充実しています。外国株は各証券会社の手数料にほとんど差がないため、使いやすい証券会社を選ぶことをおすすめします。

TradeStationが利用可能

マネックス証券では株式用のアプリTradeStation(トレードステーション)を利用可能することも可能です。しかし操作が難しく、初心者には使いこなせないと思います。

マネックス証券のデメリット

日本株の手数料は高い

マネックス証券の日本株の手数料はかなり高いです。そのため頻繁に日本株を売買する人には適していません。

私もマネックスではあまり売買していませんが、外国株の売買や無料の投資情報を見るために重宝しています。

マネックス証券公式ページ

6位:松井証券


こんな人におすすめ

・少額資金で株主優待を入手したい人
・少額の金額でデイトレしたい人

松井証券公式ページ

松井証券は通常の手数料は高いため、メインの証券会社には向いていないかもしれません。

しかし独自のサービスを持っており、上手く使いこなせば便利な証券会社です。

松井証券のメリット

一日信用取引が使える

松井証券では優待クロスに必要な一般信用取引ができます。

楽天証券やSBI証券でも優待クロスはできますが、人気銘柄の在庫が無い時には重宝します。

10万円以下の取引手数料が無料

松井証券では10万円以下の取引手数料が無料です。10万円以下の範囲でトレードする人にはおすすめです。

とはいえ10万円以下で買える銘柄は非常に限られるため、用途は非常に限定されます。

例えば10万円以下の銘柄の優待クロスは松井証券で行い、それ以上の金額の銘柄は他証券会社で行えば手数料の節約になります。

松井証券のデメリット

基本的に松井証券の手数料は高いです。そのため用途を限定して利用することをおすすめします。

松井証券公式ページ

7位:DMM株

DMM株

こんな人におすすめ

・手数料を節約したい人
・シンプルなアプリを使いたい人

DMM株公式ページを見る

DMM株(DMM.com証券)は、DMMが運営する証券会社です。証券会社の中では、手数料が最安レベルなのが魅力です。

DMMは株式投資の世界では無名ですが、これまでFXや仮想通貨等を取り扱っています。投資会社としては充分な環境を持っています。

DMM株のメリット

手数料が安い

DMM株は、とにかく手数料が安い点が魅力です。口座開設後の手数料無料期間も長く使えます。

PCアプリは使える

DMM株のスマホアプリはイマイチに感じますが、PCアプリは意外?に使いやすいです。

DMM株のデメリット

サービスを開始したばかりで情報が少ない

DMM.com証券は株式を取扱いして間もないため、発展途上の段階にあります。そのため利用ユーザもまだ少なく、情報が少ない点はデメリットです。

スマホアプリの出来がイマイチ

DMM株のスマホアプリの出来は正直イマイチです。今後改善されていくとは思いますが、他社アプリに比べると細かい部分で完成度が低いように感じます。

ただ普通に売買は問題なくできるので、手数料が安いことを考え割り切って使うのも一つの手です。

他証券会社と併用して使えば、手数料を節約する上で非常に魅力的な証券会社です。

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まとめ

主な証券会社の評価の一覧をまとめました。

初心者はとりあえず、楽天証券とGMOクリック証券に口座を開設することをおすすめします。

他の口座は慣れて必要が出てきてから、追加で口座開設するとよいでしょう。

証券会社ポイント
楽天証券情報量◎ アプリは慣れが必要だが優秀
GMOクリック証券
銘柄分析機能◎ 手数料も安く株主優待でキャッシュバック
SBI証券
PTS(夜間取引)を使いたい人用
ライブスター証券手数料は安いがツールはイマイチ
マネックス証券外国株に強い
松井証券10万円以下の手数料が無料
DMM株手数料は安いが機能は少ない

私個人の独断で選んだランキングなので、人によって賛否両論はあると思います。

あくまで個人投資家の一意見として、証券会社を選ぶ際の参考にしてください。